全国人大常委会审议《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》 旨在加强反洗钱监管、维护金融安全

【法律法规网消息】4月23日，十四届全国人大常委会第九次会议对《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》进行了首次审议。中国人民银行行长潘功胜代表国务院对修订草案进行了详细说明，强调了加强反洗钱监管在完善现代金融监管体系和推动金融高质量发展中的重要性。

现行的反洗钱法自2007年实施以来，在提高监管效能、打击洗钱犯罪、深化国际合作等方面起到了积极作用。然而，随着金融环境的快速变化，现行法律在执行中也暴露出一些问题，如部分机构履行反洗钱义务的能力不足，监管协作机制不够顺畅等。

修订草案的总体思路包括坚持正确政治方向，强化风险预防体系；坚持问题导向，合理确定各方义务，避免增加社会成本；坚持总体国家安全观，维护国家和公民的合法权益。草案共分为7章62条，对法律适用范围、监督管理、义务规定等进行了补充和完善。

草案明确了反洗钱的定义，包括预防和遏制洗钱活动及恐怖主义融资，并规定了国务院反洗钱行政主管部门的职责，以及与相关部门的协作机制。同时，草案还强化了金融机构的反洗钱监管，明确了特定非金融机构的反洗钱义务，并加强了风险防控与监督管理。

在监督管理方面，草案规定了国务院反洗钱行政主管部门的职责，要求其监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况，并与金融管理部门协作，落实市场准入中的反洗钱审查要求。草案还强调了反洗钱资金监测和国家、行业洗钱风险评估制度，以及反洗钱行政主管部门的监督检查和调查权力。

此外，草案完善了反洗钱义务规定，要求金融机构建立健全内控制度，开展客户尽职调查，保存客户身份资料和交易记录，并有效执行大额交易和可疑交易报告制度。特定非金融机构在从事特定业务时，也应参照金融机构履行反洗钱义务。草案还规定了单位和个人的反洗钱义务，禁止从事洗钱活动或为洗钱活动提供便利。

修订草案还明确了本法的域外适用效力，并加大了对违法行为的处罚力度，以增强法律的威慑力。通过这些修订，旨在进一步提升我国反洗钱工作的整体效能，保障金融市场的稳定和安全。